8798的传奇

                  如何避免冻卡和如何解卡

    事情是这样的，3月25号充值了2500，然后就接到反诈中心电话，询问是否被骗，然后名下所有银行卡被保护性止付3天，三天后自动解封了。

   4月8号，中午充值3400，晚上提款到邮政银行5100，到账后银行卡秒被被止付了，而且是被邮政银行止付到2098年。

   目前还在和邮政银行沟通协商中，还没解决。

   根据我的经历，给大家一点建议和提醒。虽然论坛也有相关的攻略贴，但是都讲的比较笼统，不是亲身经历的。

预防措施

     1.最近断卡行动非常严，能少充值提款就不要充值提款。

     根据我在其他俱乐部和论坛观察到的情况来看，最近这几个月，断卡冻卡非常非常多，很多老哥都被冻卡，叫苦不迭。而且听银行工作人员讲，今年洗钱的帮信罪新规开始实行了，国家目前正在大力打击，不要在这个点触霉头。

       存取款要注意以下几点：

     提款次数：快进快出是大忌。

     一天不能超过2笔，一个月不能超过5次，建议多分几张卡提款。尽量保证一张干净卡，把其他卡的钱都转过来，只进不出，保证长期持有有较多的余额。

    提款时间：千万不要夜间转账。

    最好还是朝九晚六工作时间出入款。由于现在提款到账时间都比较慢，下午四点以后就不要提款了。

    提款金额：要跟你的身份模型匹配

    一开始我也不懂，为什么有的老哥卡上几万的进出一点事没有，有的老哥一两千块进出就会被风控。我现在才知道银行风控系统里有个身份模型，比如你在开卡的时候填的职业是学生或者普通工人，那你一个月卡流水几万也会触发风控，而你在开户行填的是老板个体户的，那你一个月流水几十万问题也不大。

     2.千万不要接00开头的境外电话

     一切的根源就是接了太多娱乐城的境外电话，而且有些娱乐城客服还特别喜欢讲一堆话，详细给你介绍活动和优惠。不知道一旦电话通话时间越长，风险越高，希望以后还是别打电话了。

你一接境外电话，当地公安马上就能检测到。一旦你的通话时间很长，超过5分钟，那就是高危情况了。当地反诈中心96110马上就会打来电话了，询问你是否被骗，让你防范诈骗。

    3.接到反诈中心的电话，一定要接要配合

     接到96110反诈中心的电话，一定要接。千万不要想着没啥大事，我又不是被骗就不管了。因为你不接电话，他们会更加觉得你被诈骗人洗脑了故意不接电话，这是非常高危的行为。长时间不接电话，他们就会给你的父母和村委打电话，一直到联系到你为止，这样反给你的生活造成麻烦。有些地方工作人员负责的，民警还会上门确认你没有受骗，让你签一份防诈骗的材料，积极配合就好。

      4.一旦接到反诈中心的电话，就意味着你的账号已经是高危账号了。

      反诈中心的记录都是全国联网，当地反诈中心给你打电话，其他地方也能查到这些记录。一旦反诈中心给你打过电话，你的账号就是高危账号，就不要陌生人转账了，尽量通过其他渠道吧，钱最好不要放在银联里，微信支付宝，现金分开存放。不然到时候卡全被冻结了，卡里的钱拿不出，就得不偿失了。

解封操作

       第一步，打电话给银行查询止付机构，止付期限。

      一般来说，就两种情况。

     一是反诈中心冻结的，这类大多都是接过境外电话，或者进出过有问题的钱款。因为公安也不会一直监控所有的银行账号。

     如果是没有涉案的，一般都是保护性冻结， 72小时或者一周一个月就自动解封，不会一直冻结的。如果涉案的，就会告诉你是哪个派出所中队冻结的，需要你自己联系。

     网赌一般不会出现这问题，只要你进出的账号都是干净的。所以选择大平台很重要。利来这样的平台就很好，一旦出现问题，能给你提供交易凭证，千万不要去野鸡玩。

     二是触发银行的风控系统被银行冻结了，这一类一般都是省行申请止付的。管理比较松的银行，销卡取现就行。遇到恶心的，像邮政这样止付的，就需要填一大堆东西，还不一定能解封。

       第二步，联系止付机构。

     我的邮政卡是被开户行止付的，于是我马上联系了开户行。

     有时候会遇到一些敷衍推脱的，非要我说我是涉嫌诈骗，让我找反诈中心去。（MD，系统显示就是你们止付的，就是敷衍踢皮球），当然，我也不能直接撕破脸皮。

     无论最后结果怎么样， 都还是要需要开户行操作申请解封，关系不能闹得太僵。这点点一定要注意，态度一定要好，不管有用没用。

      然后我就打给反诈中心，他们说不是他们止付的，让我联系银行。

     于是我又打电话给开户行，说反诈中心说是你们银行冻结的，他们没操作。这下工作人员没话说了，就开始套路我，问我不是把卡借给别人，或者是不是帮别人转钱了，不然为啥这么多陌生人转账，实话实话，千万不要隐瞒不然帮不了你。最近有几个不懂事的学生帮别人转钱被判刑的（吓唬我，想让我知难而退）

      特意提醒

       这个时候千万不要说自己是网赌。搞不好钱被划扣，还被拘留，你不能保证所有的工作人员人都很好，遇到那种蛮不讲理的的故意恶心人的，你真是没办法。尤其是农村小地方的开户行，不怕一万，就怕万一。

       即使没有刑事责任，乡下的基层网点工作人员，一听网赌绝对不会主动帮你的，巴不得你一直被冻结。解冻估计是遥遥无期了。

       关于交易频繁的理由我参考了很多老哥的观点。

       微商，小生意，建筑包工头，临时工中介，我觉得最靠谱的也是最合理的。

       我就说自己是个中介，给建筑工人，临时工发工资的。工作人员肯定会问你，为啥不用对公账号发工资，要用私人账号发工资，这么做是不允许的。你就回答自己也是打工的，不是老板，没想着开个公司和对公账户，而且工人都是临时工的，干几天一个月就走了，流动性很大。没用对公账号，这确实不对，以后不会这么做了。

       第三步，向你的银行卡总行投诉，并向开户行的当地银监局投诉。

      银监局电话一般都是区号+12378。

      被封卡的人往往很多，银行网点工作人员就那么一两个人，根本管不过来。会哭的娃有奶喝。你不去投诉不去闹，那些基层工作人员才懒得理你。不是说真让你去无理取闹，要合理合规的投诉，表示自己支持查处诈骗洗钱，但是自己是小生意的，虽然没有上税，但是绝对没有违法洗钱，希望能销卡取现。中国就是这么个社会，投诉一次不行就隔三差五投诉，哪个部门不耐烦就会帮你只会一声。基层跑断腿，不如领导一句话，你一直打当地开过户电话，反而会让人家觉得烦。

        第四步，去开户行签署一些材料，销卡取现。

       开户行会让你填一份材料，如图所示（图片来源网上，这是工商银行的，每家银行不一样），然后由开户行递交给总行就可以解封了。

       一般只要不是明确涉诈骗，或者金额巨大，一般都可以解封，只是时间问题。

       不过即使解封了，基本上也会限额，或者被拉入黑名单，这家银行也基本用不了。解封后还是直接销卡取现吧。

       写了这么多，希望给大家一点帮助。

       也希望辣辣大美女给个打赏个彩金吃个饭，这几个月都是在你们家玩的。目前钱全在邮政卡里取不出来，吃饭都成问题。